Empresas dedicadas a la Compra y Venta de Autos Nuevos como Sujeto obligado, recibieron capacitación por parte de la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros respecto de las guías emitidas por la Intendente referente a la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La Ley 23 faculta a la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros a emitir guías y directrices que le permitan a los sujetos obligados realizar una gestión integral de los riesgos a los que están expuestos para que, a través de controles, puedan determinar si existe una posible operación de blanqueo de capitales o financiamiento del terrorismo, destacó Marco Correa, conferencista y supervisor de la entidad adscrita al MEF.
El supervisor describió algunas de las señales de alerta que están relacionadas a la actividad de compra y ventas de autos nuevos y usados, tales como: la incoherencia e inconsistencia en cuanto a los datos e informaciones proporcionados por el cliente durante el proceso de identificación y verificación de su identidad, la adquisición masiva de vehículos automotores por un mismo cliente que no guarden relación con la actividad del mismo, cambio o venta de vehículos automotores por valores muy inferiores al mercado, pago total anticipado y en efectivo cuando la actividad fue pactada para compra en cuotas, entre otras.
La oportunidad fue propicia para profundizar sobre los temas descritos en las guías que emite la intendencia, tales como los mecanismos de prevención y control de riesgo, la aplicación efectiva de las normas legales vigentes en materia de prevención, la observancia de las listas restrictivas y de control nacionales e internacionales y la respuesta a las listas ONU (Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas). El expositor explicó que los sujetos obligados deben tener claro todas estas guías como elementos importantes en la lucha contra el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, debido a que las mismas facilitarán la detección de irregularidades, ayudando a proteger sus negocios de estos actos ilícitos.
La capacitación sirvió de marco para recordarle a los sujetos obligados, la importancia y la obligación de aplicar las medidas de debida diligencia a todas las relaciones de negocios y operaciones con clientes, reforzando y ampliando las mismas cuando estas personas sean provenientes de países, territorios o jurisdicciones de alto riesgo.
La jornada de capacitación culminó con la participación de representantes de la Unidad de Análisis Financiero, quienes explicaron el procedimiento para el congelamiento preventivo sobre los fondos, bienes o activos, de los clientes que encuentren dentro de la lista ONU, una vez realizadas las verificaciones.
